3 Denkfehler bei der Portfolioanalyse

Je mehr Vermögensbausteine ich habe, desto besser bin ich aufgestellt.

Viele Bausteine schaffen nicht automatisch mehr Sicherheit. Entscheidend ist, ob sie wirklich zusammenpassen.

Meine Investments passen schon irgendwie zusammen.

Depot, Immobilie, Beteiligung und Liquidität verfolgen oft unterschiedliche Ziele. Ohne gemeinsame Betrachtung entstehen blinde Flecken.

Diversifikation entsteht von selbst.

Unterschiedliche Anlageformen können trotzdem von denselben wirtschaftlichen Entwicklungen abhängen.

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Gebühren, die Sie nicht zahlen, können für Ihr Vermögen arbeiten.

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Was eine Portfolioanalyse sichtbar macht

Niemand setzt sich hin und plant sein Vermögen komplett neu

Das erste Depot entsteht häufig früh. Später kommt eine Immobilie dazu. Danach eine Beteiligung oder ein weiteres Depot. So wächst Vermögen über Jahre. Nicht durch einen großen Plan, sondern durch viele einzelne Entscheidungen.

Das Depot wird geprüft. Die Immobilie nicht.

Viele Anleger kennen die Entwicklung ihres Depots bis auf die zweite Nachkommastelle. Gleichzeitig wurde die Rolle der Immobilie oder einer Beteiligung seit Jahren nicht mehr hinterfragt.

Unterschiedliche Investments können vom gleichen Risiko abhängen

Ein Unternehmer investiert in sein Unternehmen. Kauft Immobilien in derselben Region. Hält hohe Liquidität auf Geschäftskonten. Auf den ersten Blick wirkt das breit aufgestellt. In der Praxis hängt vieles von derselben wirtschaftlichen Entwicklung ab.

Gute Einzelentscheidungen ergeben nicht automatisch eine gute Gesamtstrategie

Jede einzelne Investition kann sinnvoll sein. Die entscheidende Frage lautet, ob die einzelnen Bausteine heute noch gemeinsam in dieselbe Richtung arbeiten.

Warum gute Investments nicht automatisch eine gute Vermögensstrategie ergeben

Ein Depot kann sinnvoll aufgebaut sein. Eine Immobilie kann ebenfalls sinnvoll sein. Auch eine Beteiligung kann eine gute Entscheidung gewesen sein. Trotzdem entsteht daraus nicht automatisch eine Vermögensstrategie.

Viele Vermögen wachsen über Jahre durch einzelne Entscheidungen. Zuerst entsteht ein Depot. Später kommt eine Immobilie hinzu. Danach vielleicht eine Beteiligung, Liquidität oder ein weiteres Depot. Jeder Baustein hat seine eigene Geschichte. Die entscheidende Frage lautet, ob diese Bausteine heute noch gemeinsam in dieselbe Richtung arbeiten.

Eine Portfolioanalyse betrachtet deshalb nicht nur einzelne Anlagen, sondern das gesamte Vermögen. Sie zeigt, wo Abhängigkeiten entstehen, welche Rolle einzelne Bausteine übernehmen und ob das Vermögen noch zu den heutigen Zielen passt.

Warum Klarwerk für Ihre Portfolioanalyse?

Wir betrachten Depot, Immobilien, Beteiligungen und Liquidität nicht getrennt voneinander.

Wir betrachten nicht nur einzelne Anlagen

Entscheidend ist das Zusammenspiel aller Vermögensbausteine.

Wir denken in Zusammenhängen

Depot, Immobilien, Beteiligungen und Liquidität beeinflussen sich gegenseitig. Genau dort entstehen die wichtigsten Entscheidungen.

Wir suchen den roten Faden

Jede Vermögensentscheidung sollte auf ein gemeinsames Ziel einzahlen und nicht isoliert betrachtet werden.

Über die Klarwerk-Gründer

Finanzplanung hat in Deutschland ein Glaubwürdigkeitsproblem – nicht wegen schlechter Berater, sondern wegen eines Systems, das falsche Anreize schafft.

Thomas Hens beobachtet das seit 25 Jahren aus nächster Nähe. Sebastian Raab hat es selbst durchlebt: in der Bank, beim Finanzdienstleister und in den Gesprächen mit Unternehmern und Führungskräften, die mehr wollten als Standardlösungen.

Gemeinsam haben sie Klarwerk gegründet, mit der Überzeugung, dass echte Unabhängigkeit kein Luxus sein sollte, sondern der Standard.

Mehr über Sebastian Raab Mehr über Thomas Hens

Das sagen unsere Kunden

Zum ersten Mal wurde nicht über ein neues Produkt gesprochen, sondern über die Frage, ob meine bestehende Struktur überhaupt noch Sinn ergibt. Genau das hat mir gefehlt.

M. K.

Unternehmer Berlin

Die Beratung war ruhig, klar und sehr nachvollziehbar. Besonders stark fand ich, dass Klarwerk erst verstanden hat, bevor Empfehlungen ausgesprochen wurden.

S. R.

Geschäftsführer Berlin

Ich hatte schon viele Einzelteile. Klarwerk hat mir geholfen, daraus wieder ein klares Bild zu machen.

T. B.

Privatkunde Berlin

Was Mandanten uns fragen

Was ist der Unterschied zwischen einer Depotanalyse und einer Portfolioanalyse?

Eine Depotanalyse untersucht die einzelnen Positionen innerhalb eines Depots. Eine Portfolioanalyse betrachtet das gesamte Vermögen inklusive Immobilien, Beteiligungen, Liquidität und weiterer Vermögenswerte.

Ab welcher Vermögensgröße ist eine Portfolioanalyse sinnvoll?

Sobald mehrere Vermögensbausteine vorhanden sind, entsteht die Frage nach ihrem Zusammenspiel. Genau dort setzt eine Portfolioanalyse an.

Geht es bei einer Portfolioanalyse um neue Investments?

Nein. Zunächst wird untersucht, wie die bestehenden Vermögenswerte zusammenspielen und welche Risiken oder Abhängigkeiten bereits vorhanden sind.

Ihr Weg mit Klarwerk

1. Bequem online buchen

Buchen Sie Ihr erstes Gespräch unkompliziert online - zu einer Uhrzeit, die zu Ihrem Alltag passt. Das Gespräch findet bequem per Video statt.

2. Ihre Situation im Mittelpunkt

Im ersten Gespräch geht es nicht um Produkte – sondern um Sie. Wir hören zu, ordnen ein und entwickeln daraus einen Finanzrahmen, der zu Ihrem Leben passt.

3. Langfristige Begleitung

Ihr Leben verändert sich - Ihre Finanzen bleiben flexibel. Klarwerk begleitet Sie langfristig und passt Ihre Planung an neue Lebensphasen, veränderte Ziele und wachsende Komplexität an

Kostenfreies Erstgespräch

Erst das Depot. Dann die Immobilie. Dann die Beteiligung. Irgendwann ein zweites Depot.