Leistungen
Finanzberatung
mit Klarwerk
Klarwerk begleitet Menschen, die wissen möchten, wo sie finanziell stehen - und was sie daraus machen können. Vom ersten strukturierten Finanzplan bis zur Ordnung komplexer Vermögensverhältnisse. Damit aus Unsicherheit Orientierung entsteht. Und aus Komplexität Ruhe.
01
Wählen Sie das Modell, das zu Ihrer Situation passt.
Drei klar definierte Modelle - damit Sie von Anfang an wissen, was Sie erwartet und was es kostet.
Keine versteckten Kosten. Keine Überraschungen.
Keine versteckten Kosten. Keine Überraschungen.
Basis
Der Einstieg in die Finanzplanung: Wir entwickeln eine Strategie für Ihre finanzielle Zukunft – als klare Basis Ihrer nächsten Entscheidungen.
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Plus
Für Vermögen, das ungeplant gewachsen ist. Wir bringen Ordnung in Ihre Vermögensstruktur und entwickeln eine Strategie, die alles sinnvoll zusammenführt.
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Premium
Wenn Vermögen eine neue Dimension erreicht, stellen sich völlig neue Fragen. Wir entwickeln eine übergreifende Finanzarchitektur – für Schutz, Steuerung und Weitergabe über Generationen.
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02
So entwickeln wir Ihre Finanzplanung
Unsere Zusammenarbeit folgt einer klaren Struktur – damit Ihre Finanzen Schritt für Schritt Ordnung bekommen, strategisch aufgebaut und langfristig begleitet werden.
Ein klarer Weg statt zufälliger Entscheidungen
Klarheit über Ihre Ausgangssituation
Wir erfassen Ihre Vermögensstruktur, bestehende Verträge und offene Fragen vollständig - damit Sie Ihre finanzielle Situation zum ersten Mal wirklich im Überblick sehen.
Ihre Ziele und Prioritäten verstehen
Wir klären, welche Rolle Vermögen in Ihrem Leben spielt und welche Ziele Sie langfristig erreichen möchten – damit Ihre finanziellen Entscheidungen einen klaren Rahmen bekommen.
Eine klare Finanzarchitektur entwickeln
Auf Basis unserer Finanzplanung entsteht eine klare Finanzarchitektur - damit jede Anlage eine klare Rolle erfüllt und Ihr Portfolio stabil aufgebaut ist.
Konkrete Maßnahmen definieren
Gemeinsam priorisieren wir die nächsten Schritte – festgehalten in einem klaren Maßnahmenplan, damit Entscheidungen strukturiert umgesetzt werden.
Strategie strukturiert umsetzen
Wir begleiten Sie bei der Umsetzung der definierten Maßnahmen – damit Ihre Strategie konsequent und ohne Reibungsverluste in die Praxis kommt.
Struktur laufend begleiten
Ihre Finanzstruktur wird regelmäßig überprüft und an neue Lebenssituationen angepasst – damit Ihre Strategie langfristig trägt.
Klarwerk Basis
Klarheit für Ihre finanzielle Zukunft
Reicht mein Geld im Alter? Was kann ich mir heute erlauben – und was muss ich dafür tun? Diese Fragen verdienen keinen provisionsorientierten Produktverkauf, sondern eine klare Antwort. Klarwerk entwickelt eine Vorsorgestrategie, die zu Ihrem Leben passt – als strukturierte Gesamtplanung, nicht als Produktsammlung.
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Finanzplanung sollte sich selbst bezahlen.
Deswegen hat unsere Leistung einen Fixpreis.
Klarwerk Plus
Ordnung für Vermögen, das gewachsen ist
Über Jahre entstehen fragmentierte Vermögensstrukturen, die nebeneinander existieren – aber nicht zusammenhängen. Wir analysieren Ihre bestehenden Geldanlagen ganzheitlich und entwickeln daraus ein konsistentes Gesamtbild. So reduzieren wir Risiken, schaffen Transparenz und geben Ihnen die Sicherheit, finanziell nichts dem Zufall zu überlassen.
Klarwerk Premium
Wenn Vermögen eine neue Dimension erreicht
Ab einem bestimmten Punkt reicht Geldanlage allein nicht mehr aus. Vermögen braucht Struktur, Schutz und eine Architektur, die nicht nur heute trägt, sondern auch den Übergang in die nächste Generation gestaltet. Klarwerk begleitet Sie dabei: unabhängig, kompetent und frei von Produktinteressen.
Asset Protection
Vermögen ist strukturell geschützt vor Zugriffen, Haftungsrisiken und Fehlentscheidungen.
Nachfolge & Generationen
Übergang, Verantwortung und Vermögensweitergabe sind langfristig geregelt.
Stiftung & Holdingstrukturen
Familienpools, Holdings und Beteiligungen sind klar geregelt und tragfähig organisiert.
Probesterben
Simulieren Sie realistisch die finanziellen und steuerlichen Auswirkungen eines Erbfalls, bevor er eintritt.
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Behalten Sie mehr von Ihrem Vermögen
Gebühren, die Sie nicht zahlen, können für Ihr Vermögen arbeiten.
Die Darstellung basiert auf einer Modellrechnung mit einem Startportfolio von 500.000 €, einer angenommenen durchschnittlichen jährlichen Rendite von 8 % p.a.. Verglichen wurde ein Portfolio mit einer vermögensabhängigen Beratungsvergütung von 1,19 % p.a. mit einem Fixpreismodell auf Basis des Klarwerk-Modells „Plus“ (5.399 € p.a.).Die Charts zeigen die Entwicklung der insgesamt gezahlten Beratungsgebühren sowie den Portfolioendwert nach Gebühren über den Betrachtungszeitraum zu Vergleichszwecken. Die Darstellung dient ausschließlich illustrativen Zwecken. Kapitalanlagen unterliegen Risiken und es gibt keine Garantie für zukünftige Wertentwicklungen.
Leistungen
Buchen Sie
Ihr persönliches
Beratungsgespräch
Wenn Ihre Finanzen mehr Raum im Kopf einnehmen als sie sollten - dann ist jetzt ein guter Moment. Wir hören zu, ordnen ein und schaffen Klarheit.
Ihr Weg mit Klarwerk
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1. Bequem online buchen
Buchen Sie Ihr erstes Gespräch unkompliziert online - zu einer Uhrzeit, die zu Ihrem Alltag passt. Das Gespräch findet bequem per Video statt.
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2. Ihre Situation im Mittelpunkt
Im ersten Gespräch geht es nicht um Produkte – sondern um Sie. Wir hören zu, ordnen ein und entwickeln daraus einen Finanzrahmen, der zu Ihrem Leben passt.
3. Langfristige Begleitung
Ihr Leben verändert sich - Ihre Finanzen bleiben flexibel. Klarwerk begleitet Sie langfristig und passt Ihre Planung an neue Lebensphasen, veränderte Ziele und wachsende Komplexität an