Ihr Mandant fragt, ob sein Geld reicht. Antworten Sie mit einer Planung, nicht mit einer Einschätzung.
Wir erstellen die Finanzplanung für Ihre Mandanten, auf Wunsch ganz im Hintergrund. Sie führen die Gespräche, wir liefern die Zahlen.
Gespräch vereinbarenWann Berater mit uns arbeiten.
Drei Situationen, die wir aus Gesprächen mit Kollegen kennen.
Die Mandanten fragen anders
Sie fragen nicht mehr nach einem Produkt, sondern ob ihr Vermögen bis zum Lebensende reicht. Diese Frage beantwortet nur eine vollständige Planung über alle Konten, Depots, Immobilien und Kredite.
Die Zeit fehlt
Eine Planung bedeutet Erfassen, Prüfen, Rechnen und Schreiben. Das sind Tage, die im Kundengeschäft fehlen, und Stunden, die kein Mandant bezahlt.
Die Ausbildung ist eine andere
Vermittlung und Betreuung sind Ihr Kerngeschäft. Finanzplanung ist ein eigenes Handwerk: Jede Planung erfolgt bei uns durch einen Certified Financial Planner® gemäß den Grundsätzen des FPSB.
Für wen die Zusammenarbeit gedacht ist.
- Ihre Mandanten mehrere Depots, Immobilien oder Beteiligungen haben.
- Sie die Mandantenbeziehung behalten und die Planung auslagern möchten.
- Sie Planungen einzeln beauftragen wollen, ohne Abo und ohne Mindestmenge.
- Sie einen Partner für die Produktvermittlung suchen. Wir vermitteln keine Produkte.
- Sie Mandanten abgeben statt behalten möchten.
- Ihre Mandanten mit einem Sparplan gut versorgt sind.
Was Sie am Ende in der Hand haben.
Keine Produktliste, sondern eine belastbare Antwort auf die Frage, ob das Vermögen Ihres Mandanten reicht, gerechnet bis zum Ende der statistischen Lebenserwartung.
Finanzplanungsbericht
Vermögen, Schulden, Einnahmen und Ausgaben bis ins hohe Alter, dazu das Anlegerprofil Ihres Mandanten neben der Planung und Handlungsempfehlungen. Alle Annahmen sind ausgewiesen. Rund neun Seiten.
Mandanten-Handout
Eine Seite mit den wichtigsten Zahlen und den nächsten Schritten, zum Mitgeben nach Ihrem Gespräch.
Übergabe an Sie
Bevor Ihr Mandant den Bericht sieht, gehen wir ihn mit Ihnen durch. Mit Sprechzettel: wo die Planung trägt, wo Profil und Zahlen auseinanderliegen.
Aktualisierung im Folgejahr
Ändert sich die Lage, beauftragen Sie eine Aktualisierung. Wir rechnen auf dem Stand des Vorjahres weiter.
Aus dem Kundendialog kennen wir Risikotoleranz, Kapazität und Entscheidungsstil Ihres Mandanten und integrieren sie in die Finanzplanung: wie viel Risiko er tragen könnte, wie viel die Planung braucht, was ein Einbruch von z.B. 40 % mit seinem Depot machen würde.
Zwei Wege, zwischen denen Sie wählen.
Der Bericht trägt das Klarwerk-Logo. Ihr Mandant weiß, wer gerechnet hat, und spricht in zwei Terminen auch mit uns.
Der Bericht erscheint in Ihrem Layout. Ihr Mandant lernt uns nicht kennen. Wir arbeiten nur mit Ihnen.
Ihr Aufwand: In Variante A holen wir fehlende Unterlagen und Antworten direkt beim Mandanten ein. In Variante B sorgen Sie dafür, dass alle Dokumente vollständig und korrekt im Portal liegen, und Rückfragen laufen über Sie. Dafür entfällt die Zubuchung von 419,33 €. Kundendialog und Anlegerprofil sind in beiden Varianten enthalten.
So läuft eine Planung ab.
Fünf Schritte, je nach Variante mit oder ohne uns am Tisch.
Anmeldung
Sie melden den Mandanten mit Name, Kontakt, Anlass und Paket an. Sie und Ihr Mandant arbeiten im selben Portalzugang.
Anlegerprofil und Standortbestimmung
Ein Online-Kundendialog zu Zielen, Risikotoleranz und Entscheidungsstil, dazu der Fragebogen zu Rentenalter und Plänen. Die Auswertung bekommen Sie in beiden Varianten.
Variante A: dazu 60 Minuten Gespräch mit uns.
Variante B: kein Termin, Kundendialog und Fragebogen im Portal genügen.
Unterlagen
Auszüge und Verträge werden ins Portal geladen, von Ihrem Mandanten oder von Ihnen. Fehlt etwas, fragen wir nach.
Variante B: Sie sorgen dafür, dass alle Unterlagen vollständig und korrekt vorliegen. Rückfragen richten wir ausschließlich an Sie.
Berechnung
Wir rechnen Vermögen, Schulden, Einnahmen und Ausgaben bis zum Ende der statistischen Lebenserwartung durch.
Übergabe und Strategiegespräch
Zuerst gehen wir jede Zahl mit Ihnen durch, mit Sprechzettel für Ihr Gespräch. Anschließend folgt das Gespräch mit dem Mandanten.
Variante A: Strategiegespräch mit Ihrem Mandanten, Sie sind dabei.
Variante B: Sie führen es allein.
Wie schnell es geht, hängt vor allem davon ab, wann die Unterlagen vollständig vorliegen.
Was eine Planung kostet, wenn Sie sie selbst erstellen.
Rechnen Sie Ihre Stunden gegen das, was eine Stunde im Mandantengespräch einbringt, und vergleichen Sie das Ergebnis mit unserem Preis.
Ein Preis je Planung.
Kein Prozentsatz vom Vermögen, keine laufende Gebühr, keine Einrichtungsgebühr. Im Folgejahr beauftragen Sie neu.
- ✓Finanz- und Vorsorgeplanung bis ins hohe Alter
- ✓Liquidität: was jeden Monat übrig bleibt
- ✓Risiko im Depot geprüft
- ✓Geförderte Altersvorsorge geprüft
- ✓Anlegerprofil, Bericht, Handout, Übergabe an Sie
- ✓Immobilien im Bestand bewertet
- ✓Ziele und Lebensphasen durchgerechnet
- ✓Monte-Carlo-Simulation: Bandbreiten statt einer Rendite
- ✓Auslandsbezug
- ✓Vermögensschutz: Asset Protection
- ✓Nachlass und Generationen geplant
- ✓Familienstiftung geprüft
- ✓Beteiligungen und Private Equity einbezogen
- ✓Unternehmensverkauf vorbereitet
Standortbestimmung und Strategiegespräch mit Ihrem Mandanten, Rückfragen direkt mit ihm.
Alle Preise zzgl. 19 % USt.; die Paketpreise entsprechen brutto den Jahrespreisen für Privatkunden. Variante B ist im Paketpreis enthalten. Klarwerk vermittelt keine Produkte und erbringt keine steuerliche oder rechtliche Beratung.
Was Kollegen uns zuerst fragen.
Werben Sie meine Mandanten ab?
Nein. Wir vermitteln keine Produkte und nehmen keine Mandanten an, die über Sie zu uns gekommen sind. Das halten wir vor dem ersten Auftrag schriftlich fest.
Muss mein Mandant mit Ihnen sprechen?
Nur, wenn Sie das wollen. In Variante A führen wir Standortbestimmung und Strategiegespräch mit ihm, Sie sind dabei. In Variante B bleiben wir im Hintergrund und haben keinen Kontakt zu Ihrem Mandanten. Der Kundendialog zum Anlegerprofil läuft in beiden Fällen online.
Bekomme ich den Bericht in meinem Layout?
Ja, in Variante B. Logo, Farben und Absender sind Ihre; Zahlen und Aufbau bleiben gleich. In Variante A trägt der Bericht unser Logo.
Wie werden die Unterlagen behandelt?
Sie liegen im Portal, auf das nur Sie, Ihr Mandant und wir zugreifen. Die datenschutzrechtliche Vereinbarung schließen wir vor dem ersten Auftrag.
Wer haftet für die Planung?
Das hängt von der Variante ab und wird im Kooperationsvertrag geregelt. Wir besprechen es offen im ersten Gespräch.
Beraten Sie steuerlich oder rechtlich?
Nein. Wo solche Fragen auftauchen, benennen wir sie im Bericht, damit die zuständigen Fachleute sie klären können.
Lassen Sie uns über einen konkreten Fall sprechen.
In 30 Minuten schildern Sie uns einen Mandanten, und wir sagen Ihnen, ob und wie wir ihn rechnen würden.
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