Finanzielle Klarheit - von Anfang an.
Klarwerk Basis
Reicht mein Geld im Alter? Was kann ich mir heute erlauben - und was muss ich dafür tun? Klarwerk Basis gibt diesen Fragen eine strukturierte Antwort. Kein Produktverkauf, sondern eine klare Vorsorgeplanung - abgestimmt auf Ihre Situation, Ihre Ziele und Ihren Lebensweg.
Vorsorgeplanung
Vorsorge ist mehr als Altersvorsorge. Wir entwickeln eine Strategie, die Vermögen, Einkommen und Ruhestandsplanung in einem konsistenten Gesamtbild zusammenführt. So wissen Sie, was Sie heute haben - und was Sie morgen haben werden.
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Planen Sie Ihre finanziellen Ziele
Viele Menschen wissen, was sie wollen – aber nicht, ob und wie es finanziell erreichbar ist. Aus Wünschen werden Ziele, aus Zielen wird eine strategische Planung. Wir übersetzen Ihre Vorstellungen in eine realistische Vorsorgeplanung: mit konkreten Schritten, klaren Zahlen und einem Überblick, der Entscheidungen leichter macht.
Strategisches Investmentmanagement
Investieren ohne klare Strategie bedeutet: Entscheidungen nach Bauchgefühl, nach Schlagzeilen oder nach dem, was Freunde und Kollegen gerade empfehlen. Wir entwickeln stattdessen eine Investmentstrategie, die zu Ihrer Situation passt – und die auch in unruhigen Marktphasen Orientierung gibt.
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Klarwerk Basis Finanzplanung
Zum Fixpreis.
Basis
Der Einstieg in die Finanzplanung: als klare Basis für Ihre nächsten Entscheidungen.
249 €/Monat
* zzgl. einmalige Erstanalyse: 499 €
Jetzt starten - ohne Risiko
30 Tage Geld-zurück-Garantie
Jährlich kündbar
Zusammenarbeit & Betreuung
Bequeme Online-Beratung per Video
Unbegrenzter Messengerservice
Einstieg in drei Videoterminen:
1. Termin: Standortbestimmung
2. Termin: Investment-& Strategiegespräch
3. Termin: Umsetzung & Ausblick
Jährlicher Check & Perspektivgespräch
Persönliches CFP®-Team
Leistungen
Basis
Der Einstieg in die Finanzplanung: als klare Basis für Ihre nächsten Entscheidungen.
2.699 €/Jahr
* zzgl. einmalige Erstanalyse: 499 €
Jetzt starten - ohne Risiko
30 Tage Geld-zurück-Garantie
Jährlich kündbar
Zusammenarbeit & Betreuung
Bequeme Online-Beratung per Video
Unbegrenzter Messengerservice
Einstieg in drei Videotermine
1. Termin: Standortbestimmung
2. Termin: Investment-& Strategiegespräch
3. Termin: Umsetzung & Ausblick
Jährlicher Check & Perspektivgespräch
Persönliches Vorsorge-Team
Leistungen
Die Darstellung basiert auf einer Modellrechnung mit einem Startportfolio von 500.000 € und einer angenommenen durchschnittlichen jährlichen Rendite von 8 %. Verglichen wird ein Portfolio mit einer vermögensabhängigen Beratungsvergütung von 1,19 % p.a. mit einem Fixpreismodell auf Basis des Klarwerk-Modells „Plus“ (5.399 € p.a.). Der Chart zeigt die Entwicklung der insgesamt gezahlten Beratungsgebühren. Die Darstellung dient ausschließlich illustrativen Zwecken.
Fixpreis statt Prozentmodell
Bei Klarwerk zahlen Sie einen festen Preis - unabhängig davon, wie viel Vermögen Sie haben oder aufbauen. Wir verzichten bewusst auf vermögensabhängige Prozentmodelle. Das schafft etwas Einzigartiges in der Finanzberatung: die Gewissheit, dass unsere Empfehlungen frei von Interessenskonflikten sind.
Ihr Finanzleben verdient einen klaren Rahmen - und Menschen, die konsequent auf Ihrer Seite stehen.
Kundenstimmen
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Plus
Für Vermögen, das ungeplant gewachsen ist – und jetzt eine klare Gesamtstruktur braucht.
Premium
Für Vermögen, das mehr braucht als Geldanlage: Struktur, Schutz und einen festen Sparringspartner.
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Ihr persönliches
Beratungsgespräch
Wenn Ihre Finanzen mehr Raum im Kopf einnehmen als sie sollten - dann ist jetzt ein guter Moment. Wir hören zu, ordnen ein und schaffen Klarheit.
Ihr Weg mit Klarwerk
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1. Bequem online buchen
Buchen Sie Ihr erstes Gespräch unkompliziert online - zu einer Uhrzeit, die zu Ihrem Alltag passt. Das Gespräch findet bequem per Video statt.
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2. Ihre Situation im Mittelpunkt
Im ersten Gespräch geht es nicht um Produkte – sondern um Sie. Wir hören zu, ordnen ein und entwickeln daraus einen Finanzrahmen, der zu Ihrem Leben passt.
3. Langfristige Begleitung
Ihr Leben verändert sich - Ihre Finanzen bleiben flexibel. Klarwerk begleitet Sie langfristig und passt Ihre Planung an neue Lebensphasen, veränderte Ziele und wachsende Komplexität an