Geerbt · Ihr Fahrplan
Geerbt – und jetzt?
Plötzlich liegt eine sechs- oder siebenstellige Summe auf dem Konto. Die Angst, etwas falsch zu machen, ist völlig normal. Bevor Sie entscheiden, bekommen Sie Ruhe und einen Fahrplan.
Mit wem Sie sprechen
Sebastian Raab
Mitgründer von Klarwerk · Ihr Ansprechpartner
„Der gesamte Prozess hat bei mir keine Fragen offen gelassen. Wir sind sehr froh auf Klarwerk aufmerksam geworden zu sein.“
So läuft es ab
30 Minuten, kostenfrei
Per Zoom. Wir hören zu, was Sie beschäftigt. Danach entscheiden Sie in Ruhe.
Ihre Unterlagen
Was Sie geerbt haben, bestehende Konten und Depots, Immobilien, Verträge. Sie laden hoch, was da ist.
Das Fahrplan-Gespräch, 90 Minuten
Per Zoom. Allein oder mit Partner, wie Sie möchten. Wir sortieren gemeinsam: was eilt, was nicht und was mit dem Geld passieren soll.
Ihr Fahrplan
Schwarz auf weiß: wie viel wann angelegt wird, was als Reserve bleibt und welche Fragen Ihr Steuerberater klären sollte.
Kurz gesagt: Das erste Gespräch ist kostenlos. Danach entscheiden Sie in Ruhe, ob und mit welchem Paket es weitergeht.
Schritt 1 · kostenfrei
Wählen Sie einen Termin für das kostenlose Gespräch
30 Minuten per Zoom. Ohne Unterlagen und ohne Verpflichtung.
Lieber gleich verbindlich? Direkt ein Paket wählen
Drei Fehler, die wir nach Erbschaften immer wieder sehen
Keiner davon hat mit fehlendem Wissen zu tun. Alle mit Druck oder Unsicherheit.
Zu schnell
Das ganze Erbe geht auf einmal in den Markt. Ein paar Monate später kommt der Kurseinbruch.
Aus Angst wird verkauft, der Verlust wird echt.
Zu langsam
Das Geld liegt seit einem Jahr auf dem Girokonto, weil sich keine Entscheidung richtig anfühlt.
Die Inflation arbeitet jeden Monat dagegen.
Falsch beraten
Die Bank hat sofort einen Vorschlag: den hauseigenen Fonds, mit Ausgabeaufschlag und laufender Provision.
Der Rat hängt am Produkt, nicht an Ihrem Leben.
„Ich will diese Chance nicht vergeigen.“ Diesen Satz hören wir nach Erbschaften immer wieder. Genau dafür gibt es den Fahrplan.
Was beim Erben steuerfrei bleibt
Ob überhaupt Erbschaftsteuer anfällt, hängt vor allem davon ab, wie nah Sie mit der verstorbenen Person verwandt waren.
500.000 €
steuerfrei für Ehepartner oder eingetragene Lebenspartner
400.000 €
steuerfrei für jedes Kind, pro Elternteil
200.000 €
steuerfrei für jedes Enkelkind
Persönliche Freibeträge im Erbfall, Stand 10/2026. Die Erbschaftsteuererklärung und Ihren konkreten Fall prüft Ihr Steuerberater. Wir sorgen dafür, dass er alle Zahlen beisammen hat.
Was in Ihrem Fahrplan geklärt wird
- Muss ich jetzt sofort etwas tun, oder habe ich Zeit?
- Wie viel bleibt als Reserve, wie viel wird angelegt?
- Alles auf einmal oder Schritt für Schritt investieren?
- Was passiert mit einer geerbten Immobilie: behalten, vermieten, verkaufen?
- Was hält Ihr Plan in einem schlechten Börsenjahr aus?
Drei Pakete, feste Preise
Nach dem kostenlosen Gespräch entscheiden Sie, ob und wie es weitergeht. Kein Paket verkauft Ihnen ein Produkt.
Basis
249 €
pro Monat · oder 2.699 € im Jahr, inkl. USt
Für ein Erbe, das sinnvoll angelegt werden soll.
- Analyse Ihrer Situation und Finanzpersönlichkeit
- Anlagestrategie für das geerbte Vermögen
- Spar- und Entnahmestrategien
- Provisionsfreie Nettopolicen
Plus
499 €
pro Monat · oder 5.399 € im Jahr, inkl. USt
Wenn das Erbe auf bestehendes Vermögen trifft.
- Alles aus Basis
- Geerbte Immobilie: behalten, verkaufen oder finanzieren
- Ziel- und Lebensphasenplanung
- Monte-Carlo-Simulation: Was hält Ihr Plan in schlechten Börsenjahren aus?
Premium
999 €
pro Monat · oder 10.799 € im Jahr, inkl. USt
Für siebenstellige Erbschaften und die nächste Generation.
- Alles aus Plus
- Generationenplanung und Notfallordner
- Probesterben: Was passiert mit Ihrem Vermögen im eigenen Erbfall?
- Holding-, Beteiligungs- und Stiftungsstrukturen
Unsicher, welches Paket passt? Das klären wir im kostenlosen 30-Minuten-Gespräch.
Vorher und nachher
Heute
- Das Geld liegt auf dem Konto, und der Druck wächst.
- Jeder rät etwas anderes, die Bank hat schon ein Produkt parat.
- Die Gedanken kreisen: Habe ich etwas übersehen?
Mit Fahrplan
- Sie wissen, was wann mit dem Geld passiert und warum.
- Für schlechte Börsenjahre gibt es einen Plan, bevor sie kommen.
- Sie müssen nicht mehr jeden Tag darüber nachdenken.
Fragen, die vor dem Termin kommen
Muss ich das Geld sofort anlegen?
Nein. Übereilte Entscheidungen sind der häufigste Fehler nach einer Erbschaft. Erst kommt der Plan, dann das Geld.
Helfen Sie bei der Erbschaftsteuer?
Wir machen keine Steuer- oder Rechtsberatung. Wir bereiten Ihre Zahlen so auf, dass Ihr Steuerberater oder Notar direkt weitermachen kann, und stimmen uns auf Wunsch mit ihm ab.
Verkaufen Sie mir Produkte?
Nein. Sie zahlen uns ein festes Honorar, keine Provision. Wo Versicherungen sinnvoll sind, nutzen wir provisionsfreie Nettopolicen.
Was passiert in den kostenlosen 30 Minuten?
Sie erzählen, was Sie beschäftigt. Unterlagen brauchen Sie dafür nicht. Danach müssen Sie nichts buchen.
Und wenn ich es danach selbst umsetzen möchte?
Gern. Der Fahrplan zeigt Ihnen, was zu tun ist. Wie viel Sie selbst machen und wobei wir Sie begleiten, entscheiden Sie.