Finanzplanung für Selbstständige
Sie kümmern sich um Ihre Firma.
Wer kümmert sich um Ihre Rente?
Die Buchhaltung ist geregelt. Rente, Rücklagen und Absicherung oft nicht. Wir ordnen Ihre privaten Finanzen mit Ihnen, zum festen Honorar statt Provision.
Mit wem Sie sprechen
Sebastian Raab
Mitgründer von Klarwerk · Ihr Ansprechpartner
„Klarwerk hat mir endlich Klarheit gebracht. Strukturiert, verständlich und völlig ohne Verkaufsdruck.“
So läuft es ab
30 Minuten, kostenfrei
Per Zoom. Wir schauen, wo Sie stehen und ob wir zu Ihnen passen.
Ihre Unterlagen
Rentenbescheid, Verträge, Depots, Versicherungen. Sie laden hoch, was da ist. Was fehlt, finden wir gemeinsam.
Wir rechnen
Wie viel brauchen Sie im Alter? Was haben Sie schon? Wie groß ist die Lücke?
Ihr Plan
Schwarz auf weiß: wie viel Sie jeden Monat zurücklegen, wofür und wo. Danach begleiten wir Sie, so oft es Ihr Paket vorsieht.
Kurz gesagt: Das erste Gespräch ist kostenlos. Danach entscheiden Sie, ob Sie weitermachen. Jedes Paket können Sie 30 Tage kostenfrei testen.
Schritt 1 · kostenfrei
Wählen Sie einen Termin für das kostenlose Gespräch
30 Minuten per Zoom. Danach wissen Sie, wo Sie stehen. Sie gehen damit keine Verpflichtung ein.
Lieber gleich verbindlich? Direkt ein Paket wählen
Selbstständig heißt: Niemand regelt das für Sie
Vier Lücken, die wir bei Selbstständigen am häufigsten sehen.
1 · Die Rente
In die gesetzliche Rente zahlen Sie wenig oder gar nicht ein. Der Plan war: Darum kümmere ich mich später.
Später kommt schneller als gedacht. Wir rechnen aus, wie groß die Lücke ist.
2 · Alles hängt an der Firma
Das meiste Vermögen steckt in der eigenen Firma. Die Firma ist auch die Rente.
Läuft es bei der Firma schlecht, trifft es alles auf einmal.
3 · Das Einkommen schwankt
Ein starker Monat, dann zwei schwache. Und am Jahresende kommt die Nachzahlung ans Finanzamt.
Mit einer klaren Rücklage bleiben Sie ruhig, auch wenn es mal eng wird.
4 · Wenn Sie ausfallen
Sie sind zwei Monate krank. Die Firma steht still, die Kosten laufen weiter.
Wir prüfen mit Ihnen, ob Ihre Absicherung im Ernstfall reicht.
Die Checkliste für Selbstständige
Wie viele Punkte können Sie heute abhaken?
- Sie wissen, wie viel Rente Sie später bekommen.
- Jeden Monat geht ein fester Betrag in Ihre Altersvorsorge.
- Die Rücklage reicht für sechs Monate ohne Einnahmen.
- Firmengeld und Privatgeld sind sauber getrennt.
- Sie sind abgesichert, wenn Sie länger krank werden.
- Ihr Vermögen hängt nicht nur an Ihrer Firma.
Ab 2027
Das neue Altersvorsorgedepot gibt es auch für Selbstständige, mit Förderung vom Staat. Für viele ist es der erste einfache Weg, regelmäßig fürs Alter anzulegen.
Im Gespräch rechnen wir durch, ob es sich für Sie lohnt.
Was Kunden sagen
„Mir wurden keine Produkte verkauft, sondern ich wurde erst einmal wirklich sehr gut beraten. Es gab keine versteckte Kosten wie Provisionen wie bei den üblichen Anbietern (Versicherungen und Banken). Die Honorarberatung mit festem Preis zielte ausschließlich auf meine Ziele und Wünsche ab. So konnte ich im direkten Vergleich klare Vorteile erzielen.“
„Kompetent, ehrlich, auf Augenhöhe. Habe mich zu keinem Zeitpunkt zu etwas gedrängt gefühlt. …“
„Der gesamte Prozess vom Erstkontakt bis zur Finanzplanung hat bei mir keine Fragen offen gelassen …“
Drei Pakete, ein fester Preis
Honorar statt Provision, dazu einmalig 499 € für die Erstanalyse. Jedes Paket können Sie vorher 30 Tage kostenfrei testen.
Basis
249 €
pro Monat, inkl. USt
oder 2.699 € im Jahr
Für die erste klare Finanzplanung.
- Drei Termine per Zoom
- Persönliches CFP®-Team
- Unbegrenzter Messenger-Service
- Rente, Rücklagen und Altersvorsorgedepot geplant
Plus
499 €
pro Monat, inkl. USt
oder 5.399 € im Jahr
Für Vermögen, das ungeplant gewachsen ist.
- Alles aus Basis
- Check alle sechs Monate statt einmal im Jahr
- Risikoanalyse und Monte-Carlo-Simulation
- Firma und Privat in einem Plan
- Immobilienkauf und Finanzierung
Premium
999 €
pro Monat, inkl. USt
oder 10.799 € im Jahr
Für komplexe Strukturen, Holding und Nachfolge.
- Alles aus Plus
- Persönlicher CFP®/CFEP®-Berater
- Check jedes Quartal
- Vier Termine, inklusive Generationenplanung
- Holding, Unternehmensverkauf und Nachfolge
- Asset Protection, Familienpool und Familienstiftung
Vorher und nachher
Heute
- Die Rente ist ein Thema für später.
- Was übrig bleibt, liegt auf dem Geschäftskonto.
- Ob die Absicherung reicht, wissen Sie nicht genau.
Mit Klarwerk
- Sie wissen, wie viel Sie im Alter haben werden.
- Jeden Monat geht ein fester Betrag in Ihre Vorsorge.
- Sie wissen, was im Ernstfall passiert und wer zahlt.
Fragen, die vor dem Termin kommen
Machen Sie auch meine Buchhaltung oder Steuer?
Nein. Wir kümmern uns um Ihre privaten Finanzen: Rente, Rücklagen, Absicherung und Geldanlage. Steuer- und Rechtsberatung machen wir nicht. Taucht eine Steuerfrage auf, binden wir auf Wunsch Ihren Steuerberater ein.
Verkaufen Sie mir Versicherungen?
Nein. Wir bekommen keine Provision, nur unser festes Honorar. Deshalb empfehlen wir nur, was wirklich zu Ihnen passt.
Lohnt sich das Altersvorsorgedepot für mich?
Das hängt von Ihrem Einkommen und Ihren bisherigen Verträgen ab. Ab 2027 können auch Selbstständige es nutzen. Im Gespräch rechnen wir durch, ob es sich für Sie lohnt.
Was passiert in den kostenlosen 30 Minuten?
Sie erzählen kurz, wie Sie heute aufgestellt sind. Wir sagen Ihnen ehrlich, wo Lücken sind und welches Paket passt. Danach müssen Sie nichts buchen.
Welches Paket passt zu mir?
Das klären wir im kostenlosen Gespräch. Jedes Paket können Sie danach 30 Tage kostenfrei testen.